Zarządzaj płynnością finansową firmy

Dlaczego płynność finansowa jest tak ważna?

Płynność finansowa pozwala na regulowanie bieżących zobowiązań firmy względem kontrahentów (usługi i towary), pracowników (wypłaty) czy płatności do instytucji (ZUS i US). Z drugiej strony umożliwia firmie nowe inwestycje, dzięki czemu firma może się dalej rozwijać: wejść na nowe rynki, wprowadzać nowe produkty, usprawnić swój proces produkcyjny, itp. Płynność finansowa jest czynnikiem bardzo ważnym ważnym, porównywanym z osiąganym przez firmę zyskiem. Nawet, gdy zysk jest wykazywany, ale przedsiębiorstwo utraciło możliwość spłaty krótkoterminowych zobowiązań, może to prowadzić do ogłoszenia upadłości. Kryterium płynności finansowej pozwala także na ocenę kondycji finansowej przedsiębiorstwa, dlatego często jest brane pod uwagę przy udzielaniu kredytów przez banki. Podsumowując: pojęcie to definiuje się jako zdolność do regulowania w terminie wszystkich bieżących zobowiązań przedsiębiorstwa. Warto pamiętać, że w ustalaniu poziomu cash flow można też wziąć pod uwagę nie tylko środki pieniężne, jakimi dysponuje przedsiębiorstwo, ale także inne zasoby materialne, uwzględniając zdolność do ich wymiany na gotówkę.

Kontroling płynności finansowej

Do głównych czynników kształtujących płynność finansową, które należy kontrolować należą:

• aktywa bieżące i ich płynność
• długość cyklu operacyjnego
• źródła aktywów, a głównie ich struktura własnościowa (udział kapitału własnego w kapitale ogólnym, poziom zadłużenia przedsiębiorstwa)
• długi czyli udział zobowiązań bieżących w zadłużeniu
• bieżące zobowiązania
• stan zobowiązań – wymagalne, terminowe, przedawnione itd

Podstawowe źródła informacji do zarządzania płynnością finansową przedsiębiorstwa to Bilans, Rachunek zysków i strat, Rachunek przepływów pieniężnych. Każde z tych sprawozdań może być przygotowane Comarch ERP Optima.

Comarch BI Point – narzędzie klasy Business Intelligence

Więcej o samym BI Point na naszym wcześniejszym wpisie:

Comarch Factoring

Comarch Factoring to platforma chmurowa, która pozwala faktorom i ich klientom zarządzać całym cyklem życia należności. Comarch Factoring to narzędzie do obsługi klienta, zaawansowany silnik rozliczeniowy oraz wielokanałowy dostęp do usług faktoringowych.

Comarch Factoring umożliwia:

• Zautomatyzowane kojarzenie płatności i należności
• Możliwość adaptacji do różnych produktów (faktoring, dyskontowanie faktur, nota kredytowa, zarządzanie należnościami, faktoring odwrotny/ finansowanie łańcucha dostawców)
• Szybkie i łatwe przesyłanie należności dzięki importowi masowemu i funkcjom OCR

Zobacz również Comarch Factoring w Apfino:

Korzyści z zarządzania płynnością finansową dzięki Comarch

• Planowanie z wyprzedzeniem
• Minimalizowanie zagrożenia utraty płynności finansowej
• Lepsze przepływy CashFlow
• Lepsze zarządzanie majątkiem firmy (aktywa)
• Szybsze i tańsze pozyskiwanie środków na inwestycje